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가요 내리고 하우스 불법
나는 거의 그것을 청각의 죽음에 아픈,하지만 당신은 언제 당신이 속성을 화나게하다 부동산 투자는 사실을 데리고 가서 문제 누군가는 "불법이라고!"
내 생각은 문제의 제 1 부분은 우리 투자자는 우리가 사용하는 용어는 우리 자신을 가지고 그것은 우리에게 뭔가 의미가 아직 뭔가를 암시 수 있습니다 전적으로 "아웃 사이더"달라.
"아웃 사이더"는 바로 생각하고 불법적인 재산을 사기를 틀지에 대해 부정적인 키를 누릅니다. 예, 불법적인 방법으로 재산을 돌려하지만 우리가 투자자 플립 우리가 그것을하는의 법적, 도덕적 윤리적인 방법으로 뜻을 참조하십시오.
"플립"올바른 방법의 예.
도매 뒤집기 : 당신은, 소매 업체를위한 "구매 및 판매"이익에 대한 충분한 여유를 가지고 그 거래를 담배 '좋은 거래를 찾으십시오. 일반적으로 그것은 고물 차와 소유자가 빠른 위해 할인된 가격을 것이다 "-"판매가 있기 때문입니다. 이 예제에서 도매상가 (이) 그런식으로 관계를 제공하고 그것 (중 집 또는 계약 ) 실제로 일어나, 재활 치료를 수정해야 원하는 다른 구매자에게 집을 구입하고 준비가 소매 시장에 판매에 도착 후 않습니다. 도매상 좋은 거래를 찾는하여 이익을 만들어 다른 투자자가 원하는.
소매 뒤집기 : 같은 위의 중간에 도매없이. 이제 소매 유통 업체입니다. 당신은 담배 '좋은 거래하고이 시간을 찾으면 당신은 살 – 다른 사람에게있는 그대로 시장 가치대로, 아래 대신 ""똑딱, 당신이 그것을 고치고과 최고의 유통 상태에 그것을 판매하는 직접 (당신은 최고의 요원이 그것을 판매하는 고용 의미).
이용 약관 뒤집기 : 당신은 당신이 용어를 구조 수있는 상황을 판매자의 필요를 충족 발견하고 다음 할당하거나 다른 사람에게 당신의 거래를 판매 중 투자자 또는 end-user/owner 점유자.
이용 약관 뒤집기 + : 당신은, 대신 당신은 조건을 구조 수있는 상황을 판매자의 필요를 충족하고 다음을 찾아 그냥 할당, 당신은 다른 용어를 만들 다른 사람에 대한 거래 당신이 개입된있어. 예를 들어 당신이), 그래서 지금은 이용 약관과 뒤집기를하고 최종 사용자까지 각 당사자와 참여가 계속 확산을 지불 가격을 지불 (요금 만들려면 당신이 떨어져 또는 전체 refinances 있습니다.
그래서 우리가 미디어에 들어있는 "똑딱"사기 어때?
간단하게하기 위해서는 언제 대출 사기가 관련되어 불법이된다. 재판매은 지나치게 비정상적 appraisals, 가짜 서류에, "짚을"바이어, 또는 "조용한"두 번째 대출을 의존하고 있기 때문에 일반적으로이됩니다. 이러한 사기 활동은 언론에 의해 명명되었습니다 ""이는 그들의 용어로 대출 사기와 동의어이다 똑딱. 안 어떻게 우리가 윤리적인 투자자는 그것을 참조합니다. 종류는 주에 같은 축구의 꽤 많이 다른 국가를 대. 미국에서 우리는 패딩 면에서 큰 친구들 없어 생각 필드 아래로 공을 통과. 직사각형 공. 다른 곳에, 그들이 축구를 호출, 우리는 축구를 호출합니다. 다른 스포츠 전부.
그리고 대출 사기 사기 및 윤리적인 부동산 튀기는 두 개의 완전히 다른 스포츠 있습니다.
감옥에 가서해야 대출자 사기 사람들은 자주 하진 않아,하지만 그들의 "스포츠"는 종종 부정적인 우리에 반영합니다.
도매업자 또는 수정 – 및 – 플립 재활 / 소매로 집들을 틀지의 합법적인 사업을 운영하고 부동산 투자 투자자들이 실제로하고 있는거야?의 '의 범주에 일괄 처리 T를 우리 경제에서 아주 중요한 역할을하는 "비윤리적"또는 "불법"그들은 부동산에 투자해서.
궁극적으로, 당신은 아래의 시장 가치, 추한 주택을 구입하는 경우 이익을 위해 그들을 더 높은 판매하고, 그렇게 정직하게 할, 윤리적 및 대출 사기 행위하지 않고, 그럼 당신은 아무것도 불법적인 일도하지 않아요.
아래는 제가 대출 사기 직접 FBI의 웹사이트에서 가져온에 대한 몇 가지 정보가 게시됩니다. 그것은, 자세히 설명, 각종 사기와 이어질 경우.
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아래는 FBI의 웹사이트에서 기사 불법 활동을 설명합니다. 그것은 그것에 전체의 재현입니다 : http://www.fbi.gov/page2/dec05/operationquickflip121405.htm 내가 "암송의"해당 페이지에 저작권 정보를 확인할 수 없지만, 그것이 만들어진와 FBI의 사이트에 게시된 정보 – 볼 위의 링크를 아래에 쓰지 않았어요.
작동 빠른 뒤집기
* 작업 빠른 뒤집기 해당 연방 법 집행을 표시하도록 설계되었습니다 모기지 사기의 위협을 인식합니다. 조사의 연방 수사국 범죄 수사 본부 (강력계), 주택 및 도시 개발 (HUD는) 경위 일반 (OIG의 사무소), 미국 우편 검사 서비스 (USPS)의학과, 국세청 국세청 (IRS) 및 부서가 법무부 (법무부) 원형 접속 대중 s의 노력을 연방 정부의 '를에 관한 정보를 제공하기 위해이 사건에 참여 모기지 사기를 방지합니다. 연방 기관은 참여 질서 혼란과 영구적으로 그들을 해체로 모기지 사기 그룹을 타겟팅하고 있습니다.
* 모기지 사기는 가장 빠른 중 하나입니다 미국의 화이트 칼라 범죄를 증가. 모기지 사기는 소재 그릇된 진술, 진술, 또는 태만에 따라업자 또는 자금, 구입 대출에 의존로 정의됩니다 또는 대출을 확보.
* 저당 사기에는 두 가지 유형 : 사기 재산과 사기에 이익입니다. 사기는 속성에 대한도 사기로 주택에 대해 알려진 일반적으로 포함 단일 대출 범인으로 차용. 대출은 일반적으로 소득, 개인 채무에 관한 재산 가치 또는 몇 misrepresentations 만드는 저 아래 지불 문제입니다. 대출 원하는 속성과 대출을 갚을 계획이다. 가끔은 업계 전문가의 코치를 차용 그래서 그 사람이 자격이 참여하고 있습니다. 부정 부동산 / 주택 계정에 대한 20 %에 대한 모든의 사기.
* 부정 이익을 위해 업계 전문가가 포함됩니다. 에는 일반적으로 여러 개의 대출 거래는 여러 금융 기관으로 참여하고 있습니다. 이 사기꾼은 수많은 포함 포함하여 총 misrepresentations :이 소득 overstated 경우, 자산, 담보가, 또는 가공 고용 overstated는보고, 고용의 길이를 overstated하고 고용 overstated입니다 공범자로 backstopped입니다. 대출의 '님의 채무가 완전히 공개되지 않고 대출의 '자주 바꾸고 s의 신용 기록입니다. 자주 차용의 신원을지지 않습니다 다른 사람 (밀짚 구매자). 그가 인 때 그 / 그녀는 임대 소득에 대한, 또는 속성을 사용하는 또 다른 속성을 구입합니다 지향 속성을 사용하고자하는 대출은 상태 파티 (후보). Appraisals은 거의 항상 소유자 – 점령으로 속성을 나열합니다. 지불하거나 존재하지 않아 아래로 빌린하고 사기 선물 문자로 위장. 속성 값이 비정상적으로 증가합니다 (결함 평가)도 계약금을하고 화해를 사기에 이익을 위해 현금 수익을 생성하는 영업 가치를 증가합니다.
* 전형적인 사기 제도 :
오 이전 버전과의 응용 프로그램 : 부동산을 구입 파악 후, 차용은 / 그녀의 수입은 대출 기준을 충족 자신의 사용자 정의.
오 에어 대출 : 이들은 존재하지 않는 자산입니다 거기에 일반적으로 담보 대출이다. 예를 들어 어디 브로커가 차용하고 속성을 발명, 지불 계정을 설정하고 escrows에 대한 구금 계정을 유지하는 것입니다. 그들은 수 전화 한 은행에 사무실을 설정, 각각의 고용주, 평가인, 신용 기관, 확인 등의 목적으로 사용됩니다.
오 사일런트 초 : 재산의 구매자 비 공개 두번이나 저당의 발행을 통해 판매자로부터 계약금을 빌려. 기본 대출은 대출은 계약금에 자신의 돈을 투자하였습니다 믿는 때 사실, 그것은 빌려됩니다. 두 번째 저당은 추가 1 차 대출에서 상태를 감추기에 기록되지 않을 수 있습니다.
오 후보 융자가 : 차용의 정체성을 통해 숨기고있다 대출이 s의 이름과 신용 대출을 신청 성부 '를 사용할 수있게 지명의 사용.
오 부동산 뒤집기가 : 건물, 거짓에 평가를 구입 더 높은 가치, 그리고 신속하게 팔았습니다. 무슨 재산이 불법하게 튀기는 감정 정보가 거짓입니다. 제도는 일반적으로, 사기 appraisals, 위조한 대출 서류를 포함 구매자의 소득과 인플레이션.
O를 처분 제도 : 제목이 대출에 defaulting 또는 누구의 가옥 이미 처분에 위험이 주택 소유자를 식별합니다. 과목 그들의 전송에 대한 대가로 그들의 가정을 저장할 수 있습니다 믿음으로 주택을 오도하고 선행 수수료 증서. 다시 속성을 mortgaging하여 이러한 스키마에서 제목 이익 또는 수수료를 집주인 부담 포켓.
오 자본 감추고가 : 투자자는 빨대를 구매자, 허위 수입 서류와 거짓 신용 보고서 담보 대출을 얻기 위해 사용할 수 있습니다 밀짚 구매자 '에 s의 이름입니다. 속성에 대한 모든 권리를 relinquishes하며 담보를 제공하는 종료 청구 행위에 투자자에게 이상 폐관 이후에, 빨대를 구매자 표지판 속성 타이틀. 투자자 어떤 융자금 상환을하지 않으며 처분은 몇 개월 후에 이루어지는 때까지 재산을 임대료.
* 연방 법 집행 기관이 주와 함께 일하고있다 및 지방 법 집행 기관, 규제 당국과 금융 기관 산업의 문제에 대처하기 위해.
O는 OFHEO (연방 주택 기업 오피스 감시의) 규제를 통과했다 에 의심스러운 모기지 사기 활동을보고 프레디 맥과 패니 매이 필요한 모기지 사고 통지서 (MFIN).
오 FBI가, OFHEO, 그리고 (금융 정보 분석기구 금융 범죄 단속 네트워크) '는 의심스러운 활동 신고 s의보고 장치를 금융 산업과 비슷한 확립하기 위해 노력하고 있습니다. 이것은 진행하지만 가능성이 규제 가능성으로 시간이 좀 걸릴 것입니다 법안이 통과해야합니다.
FBI를 오, HUD는 – OIG, USPS, 그리고 국세청은 저당 사기 활동에 방해와 저당을 분해의 목적으로 범죄 조사를 실시 사기 반지. 모두 '에 s의 전문 지식을 감청하여 조사를 강화하면서 우리는 강력하게 공동 조사를 효과적으로 모든 우리의 한정된 자원의 활용을 지원합니다.
7월 5일 *에서 2005 년 10 월 27, 2005, FBI에까지, HUD는 – OIG은 USPS, 국세청, 조정에서 법무부와, 156 모기지 사기 과목을 기소. 81 체포의 합계가되었다. 총 89 신념, 그리고 취득했다 60 과목이 기간 동안 선고되었다.
업계에 위에 과목으로 결합 손실을 O를 6억6백83만6백4달러입니다.
회계 연도 2005 년 * 있음, 다음과 같은 통계를 사용할 수 있습니다 :
21,994 오 사스가 (17127 회계 연도 2004 년부터) 제기했다.
721 O를 대기중인 FBI는 모기지 사기 사건 (최대 534 회계 연도 2004 년부터).
O를 1,020중인 HUD에서 – OIG 모기지 사기 사건 (최대 920 회계 연도 2004 년부터).
/ 정보 O를 206 FBI의 기소 (다운 241 회계 연도 2004 년부터).
O를 170 FBI의 신념 (회계 연도 2004 년에 172 신념과 일치)
O를 $은 1014000000 (FBI가)보고 손실 (최대 429,000,000달러 회계 연도 2004 년부터).
1 인당 2003 년 모기지 사기 행위 (* 용 톱 10 핫스팟) : 캘리포니아, 네바다, 유타, 콜로라도, 미주리, 일리노이, 미시건, 사우스 캐롤라이나, 조지아와 플로리다.
1 인당 2004 년 모기지 사기 행위 * 톱 10 핫스팟 () : 캘리포니아, 네바다, 유타, 애리조나, 콜로라도, 미주리, 일리노이, 메릴랜드, 조지아와 플로리다.
맡은 사건 :
* 작동 망가진 융자 (디트로이트) : 2005년 10월 18일에서 위장 작전 5 모기지 사기 범죄 조직이 18 일 체포 영장의 집행을 불러, 7 수색 영장을 대상, 목적을위한 8 압수 영장 '은행 계정, 두 차량 압류. 그 충전 중에는 여러 모기지 브로커 혐의 비정상적 appraisals과 짚을 구매를 통해 모기지 대출을 사기 디트로이트 수도권있었습니다. 과목 제목 18, 미국 코드, 섹션 1344 (은행 사기) 및 1343 (와이어 사기) 위반 혐의로 기소했다. 2005년 10월 6일에서 6 개인가 6 불만 기소했다 제기했다. 2005년 10월 7일에서 7 불만이 경우에는 과목을 상대로 고소장을 제출되었다 2005년 10월 13일에 추가 불만이 제기되었습니다.
작업 깨진 대출 있었 홈 모기지 업계에서 디트로이트 대도시 지역에서 광범위한 부정을 타겟으로 시작하였습니다. 디트로이트가 성공적으로이 수사 타이틀 III을 활용 및 제어 구매 만든 진짜 부동산. 수사는 정직 모기지 브로커가 사기 거고요을 만들어 내고 있었어요 확인, 월급 명세서, 및 고용 검증은 순서가 부동산 구매 짚을 구매자 자격을. 피해자 대출 비정상적 appraisals과 차용 인증 과목으로 정렬에 의존.
* CHALANA 맥팔랜드은 (애틀란타) :이 경우 모기지 사기는 재산 관련 1999 년 여름부터 3 월 2004 플립 운영 계획. 이 사건은 FBI에 의해 일한다고, HUD는 – OIG, 그리고 USPIS.
Chalana 맥팔랜드 자신 그녀를 운영하고 변호사가되었다 법률 사무소. 그녀는 타이틀 보험 회사에 대한 제목 에이전트뿐만 아니라 여러 대출 기관에 대한 닫는 변호사 행동.
맥팔랜드 제출 수많은 희생자의 신원을 훔친 사용 허위 사기 대출 신청. Appraisals이 비정상적으로 증가했다 밀짚 구매자는 100 이상의 속성을 사기 판매를 완료하는 데 사용되었습니다. 맥팔랜드 그녀의 신원 도둑 $ 10,000 도난 당 지불 정체성뿐만 400,000달러 이상의 재산 가치를 높게 감정인을 지불합니다. 부정 취득한 주택 융자 2 천만 달러를 초과하는 1200 만 달러를 초과하는 손실과 가치.
맥팔랜드 및 16 다른 과목은 기소했다. 15는, 맥팔랜드는 저당 사기 위해 감옥 – 가장 큰 적 문장에 30 년 선고를 받고 함께왔다.
* 토마스 FAUNTLEROY / 데이빗 보위 (뉴 워크) :이 사건 과목 FHA의 '혐의 유치 담보 대출을 1 백만 달러 이상의 가치를 보장하기 위하여, 이웃 모기지 (보위 소유)에 의해 만들어 비정규 관련 구매자. FHA 융자 응용 프로그램의 지원에서, 피고인들은 혐의 생성과 거짓과 허구의 은행 계좌 거래 내역을 제출, 임대, 국세청 양식 승 – 2, 과거의 모기지 상환을 검증, 지불 명세서, 변호사 에스크로 편지, 선물 문자, 고용 검증, 입금 확인 및 사기 재산 appraisals.
날짜하려면 다음이 발생한있다 : 한 불만, 3 정보, 둘 기소, 3 체포, 4 연방 신념, 그리고 하나의 상태 신념.
* 보류 영 (네바다) :이 사건 관련 전 네바다 우선 주거 모기지 회사 지점장 (영) 233 누가 사기 FHA 융자를 통해 2,500 만 달러 상당의 개시에 대출 임원 및 프로세서를 감독. 젊은 다른 모기지 회사 직원과 일반적인 부동산의 직원과 함께 제조 및 문서를 허위 고용과 소득을 제출해 대출을위한 공모. 차용 자의 대부분은 불법되었습니다 멕시코에서 이민자. 지금까지 6,200,000달러 총 값이 58 대출은 기본적으로 HUD는 이상 1백90만달러의 손실 갔다. 네바다 첫 주택 저당 회사는 노 더 이상 사업을합니다.
2005년 9월 1일에, 마크 영은 HUD에에게 거짓 정보를 제출하는 32 건의 유죄, 그리고 음모의 카운트 하나를 발견했다. 이 사건은 공동으로 조사되었다 FBI는, HUD는 – OIG, 그리고 네바다 모기지 사기 작업 강제합니다.
* 랜달 데이비슨 동부 표준시 알 (신시내티) : 랜달 데이비슨 그의 회사를 Knab 모기지와 자본 속성 사용 모기지 부정을 커밋합니다. 그는 데이튼, 오하이오 지역의 우울증 속성의 구입 피츠버그, 펜실베니아에서 의심하지 않는 구매자를 사용했습니다. 이러한 속성에 구입했다 비정상적으로 증가 요금은 대출을 확보 기록을 위조한 사용합니다. 데이비슨은 모두 피츠버그에서뿐만 아니라 데이튼 비즈니스 사무실을 지켰습니다. 닫는 에이전트는 이전에 계약금을받는 기금을 지출 것이다 검사 순서 데이비슨과 돈을 다른 공동 schemers을 제공합니다. 닫는 에이전트는 문서 순서 대출을 위조한했다 확보하기 위해 사용되는 많은 인식되었지만 주변에 계속 대출. 데이비슨은 불가피하게 자금의 지출 중 큰 현금 수익을받을 것이다. 현재 알려진 손실이 8,000,000달러 끝났습니다. 이 사건은 공동으로 FBI와 국세청 – CID 다 조사했다.
* 로버트 A. AMICO 동부 표준시 알 (버팔로) : 로버트 A. Amico과 그의 아들 로버트 제이 Amico과 리처드 Amico 대출 중개인, 감정사와 큰 음모에 종사하고 구매자는 100 제출 사기 모기지 애플 리케이션 구매자들이 달리 여유가 없었 대출을받을 수있게 없다는 계약금이되었다 모든 집들 너무의 가치를 overstated. 전체의 공모자은 유죄, Amicos를 제외한 간청. 일부는 이들 공모자의 보호 관찰을 선고했고 Amicos 재판에서 증언했다. 다른 최대 5의 징역 형을 선고했다 년. 6 개월 배심 재판 후 Amico의 아들이 유죄 판결을 받았 아버지가 암으로 돌아가셨어요. 부정 얻은 모기지 신청은 5천8백만달러에서 손실 달러 14,700,000 총과 상당했다. 로버트 제이 Amico는 감옥에서 17 년 리차드와 북아 일 Amico에게 징역 9 년을 선고 받았다 선고했다. 이 사건은 국세청 / 강력계와 공동으로 조사했다.
* 수행이 증서 깨끗하며 (샬롯) : 발기인 및 기타 업계 전문가 / 중개한 대출 / 투자가 비정상적으로 증가 속성 값 및 모집 구매자에 대한 잘못된 응용 프로그램 정보를 기반으로 판매할 수 없습니다. 참여 변호사 닫는 문서를 존재하지 않는 아래쪽 지불을 보여주는 위조한하고 오히려 투자로보다 "주거"구매로 판매를 마감했다. 비정상적 대출의 초과 금액은 있었어요 발기인 및 기타 공범자로 지불 일반적으로 구매자에게 다음과 같은 폐쇄 / 투자 만든 우회. 대출금 상환이 만들어지지했고 가옥은 결국 처분에 갔다. 부정 얻은 대출 71,000,000달러 초과 9,500,000달러 초과하는 손실과 가치. 지금까지, 14 과목, 발기인, 변호사, 저당 중개인을 포함, 유죄를 선고했습니다 그리고 빌더.
AMERIFUNDING (덴버) :와 국세청 / 강력계가 모기지 대출의 kiting 구성표를 촉진하는 도난 신원을 활용하여 관련이 공동 조사. 추가 수사는 계획이 2 억 달러 이상의 사기 대출로 24 개월의 기간 동안 참여 결정. 하나는 과목의 "도움을 배치하여 사기 신원을 얻은 싶어"광고를 지역 신문입니다. 정보가 피해자의 응용 프로그램에서 30 만 달러와 50 만 달러 사이의 모기지 융자를 신청하기 위해 사용되었다. 계획의 수익금은 개인 비용을 지불하는 데 사용되었습니다 피고인. 관련 사기 방식에서, 리드 피고가 이전에 대출을 지불하고 구입한 후 비정상적으로 증가 appraisals와 실질적인 이익을 위해 resold했다 결함이 속성을. 날짜하려면 6 개 과목은 기소되었습니다. 손실이 붙잡혔다 3천7백50만달러 약 1600 만 달러 자산에 달하였습니다.
* 머리가 모자라는 PIERRE 동부 앨러배마 (보스턴) : 4 개인 은행 사기와 구타 도용과 계획 도난 정체성의 사용을 저당 융자를 얻기 위해 참여와 관련하여 기소했다. 과목에 신원 정보를 도난당한 사용 , 취득 또는 시도 얻기 위해, 저당 가치 이상의 $ 800,000. 이 사건은 우편 검사 서비스와 공동 조사, 그리고 매사 추세츠 주 경찰했다. About the Author
Michael Jake, your “Local Mentor” and Colorado’s leading single family house investing expert, has created an absolutely amazing free course called “How To Succeed in Today’s Colorado Real Estate Market.” This FREE Mini-Course will reveal how you can make a boatload of cold hard cash in today’s troubled Real Estate market.
IL Home Inspection Is A Must
Bernanke Recovery Flawed as Companies Get Credit Denied to U.S. Consumers
Thirteen hundred miles from Wall Street, Alex Fairchild is still waiting for a little of the U.S. government’s multitrillion-dollar bailouts and Federal Reserve largesse to trickle his way.
In a perfect world, you have to have willing buyer and a willing seller. Neither is under duress. illinois Home Appraiser Requirements Both are in a position to maximize gain and are trying to do this. But in the real world, things are rarely that simple and equally balanced. illinois home appraiser requirements Which is why people feel differently about the appraisal value of a house.